Share on facebook Share on twitter Print this text Send to a friend

Levensverzekering met gewaarborgd rendement en/of verbonden aan beleggingsfondsen

iSave Free Invest, een levensverzekering tak 21 en/of 23 van ERGO, is de ideale oplossing voor wie een som geld wil laten renderen. U wilt binnen enkele jaren een eigen woning kopen, uw droomreis maken of uw kleinkinderen financieel ondersteunen? Met deze spaar- en/of beleggingsverzekering investeert u uw centen op een rendabele manier.

  • Hoger rendement
  • Flexibiliteit
  • Op uw maat
  • Optionele aanvullende waarborg

Hoger rendement

U wenst uw kapitaal te laten renderen via een spaar- en/of beleggingsverzekering. Zo heeft u uitzicht op een potentieel hoger rendement. 

Uw contract is van onbepaalde duur. We raden u wel aan om minstens 8 jaar te beleggen.

Flexibiliteit

U bepaalt zelf wanneer en hoeveel u stort. U kiest uit een eenmalige premie vanaf € 2.500 en/of een premie vanaf € 75 per maand. Daarnaast heeft u de mogelijkheid om vrije aanvullende stortingen te doen vanaf € 500 per storting. Een combinatie van deze drie kan perfect. 

U houdt de touwtjes in handen over uw kapitaal. Dankzij het flexibele karakter van deze spaar- en/of beleggingsverzekering vraagt u namelijk uw geld (gedeeltelijk) op wanneer u dat wilt. Zo kunt u vanaf het eerste jaar onder bepaalde voorwaarden jaarlijks tot maximum 15% van uw investering zonder uitstapkosten opvragen. Bovendien kunt u uw volledige investering altijd opvragen in het kader van een bouwproject voor uzelf of voor uw kinderen.

Op uw maat

Wij stellen graag uw beleggersprofiel op. Op basis daarvan krijgt u advies over hoe u uw geld het best spreidt over de verschillende oplossingen. In de loop van uw contract kunt u makkelijk van beleggingsstrategie veranderen.

U kunt uw kapitaal spreiden over:

- Gewaarborgd rendement (tak 21)

Uw kapitaal is gewaarborgd en u krijgt een gewaarborgd rendement. De brutorentevoet bedraagt 0,25%.

- Beleggingsfondsen (tak 23)

U kiest uit meerdere beleggingsfondsen waaronder aandelenfondsen, obligatiefondsen en een cashfonds. 

Investeren in beleggingsfondsen biedt u meer kans om een hoger rendement te verkrijgen, maar brengt ook het risico met zich mee om (een deel van) uw inleg te verliezen.

De beleggingsstrategie van elk fonds vindt u in de financiële informatiefiche. 

- Combinatie van tak 21 en tak 23

U kunt uw geld beleggen in een combinatie van tak 21 en tak 23. 

ERGO werkt samen met betrouwbare fondsbeheerders: Degroof Petercam Asset Management, Merit Capital, BlackRock en MEAG.

Optionele aanvullende waarborg

Met een extra overlijdensdekking zorgt u ervoor dat uw gezin beschermd is tegen de financiële gevolgen van uw overlijden. Verschillende dekkingen zijn mogelijk. Deze extra bescherming wordt gefinancierd door een deel van uw totale premie. Vraag uw adviseur om meer uitleg. 

Met de 130%-overlijdensdekking is er geen roerende voorheffing verschuldigd op het tak 21-gedeelte.*

De instapkosten bedragen maximaal 5%. De beheerskosten voor tak 21 bedragen € 0,75 per maand en voor tak 23 tussen 0,30% en 1,20% per jaar afhankelijk van het gekozen fonds. De premietaks bedraagt 2%. 

Bij vroegtijdige afkoop dient u eventueel taksen en/of een vergoeding (max. 5%) te betalen, afhankelijk van uw contract en de gekozen beleggingen. Als uw contract al meer dan 8 jaar loopt, is er geen roerende voorheffing van 27% op de inkomsten uit tak 21 verschuldigd.

De belangrijkste risico's zijn liquiditeitsrisico's en de risico's gelinkt aan de onderliggende tak 23-fondsen.

Bekijk de financiële infofiche van dit product.

Naast iSave Free Invest biedt ERGO nog andere spaar- en/of beleggingsverzekeringen aan. Voor meer info, neem contact op met uw adviseur.

* De fiscale voordelen hangen af van uw individuele omstandigheden en van de fiscale wetgeving die van toepassing is. Deze kunnen in de toekomst wijzigen.

De ERGO website maakt gebruik van cookies
Meer informatie Ik ga akkoord